На главную

AML/KYC-политика

Противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма

Редакция от 05.10.2026

ОсОО «Маней Шоп», оператор обмена виртуальных активов, лицензия СРНФР № 160 от 22 апреля 2025 года, соблюдает требования законодательства Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической (экстремистской) деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, а также требования регулятора и международные стандарты ФАТФ.

1. Принципы

  • Знай своего клиента: ни одна операция не проводится до установления личности клиента в требуемом объёме.
  • Риск-ориентированный подход: объём проверки зависит от профиля клиента, суммы, характера операции и страны происхождения средств.
  • Приоритет закона: при конфликте интересов клиента и требований законодательства Компания исполняет требования законодательства.

2. Идентификация и верификация клиента

  • У физических лиц устанавливаются фамилия, имя, отчество, дата рождения, гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, контактные данные.
  • У юридических лиц устанавливаются наименование, регистрационные данные, адрес, сведения о руководителе, представителе и бенефициарных владельцах.
  • Документы проверяются на подлинность и срок действия; может проводиться проверка «живого присутствия» (liveness) и сверка фотографии с документом.
  • Сведения о клиенте обновляются при изменении профиля риска, а также периодически в соответствии с внутренними процедурами.

3. Усиленная проверка

  • Применяется к публичным должностным лицам, их родственникам и близким связанным лицам, к операциям с высокорисковыми юрисдикциями, к крупным и нетипичным операциям.
  • Включает установление источника происхождения средств и благосостояния, запрос подтверждающих документов и согласование операции уполномоченным сотрудником.

4. Санкционный скрининг

  • Клиенты и их контрагенты проверяются по перечням лиц, причастных к террористической и экстремистской деятельности, а также по применимым международным санкционным спискам.
  • При совпадении операция не проводится, а сведения передаются уполномоченному органу в порядке, установленном законодательством.

5. Анализ операций с виртуальными активами

  • Адреса и транзакции проверяются средствами блокчейн-аналитики на связь с миксерами, даркнет-площадками, украденными средствами, санкционными адресами и мошенническими схемами.
  • Операции с неприемлемым уровнем риска отклоняются, средства не возвращаются на адрес отправителя, если такой возврат противоречит законодательству.

6. Мониторинг и подозрительные операции

  • Компания осуществляет текущий мониторинг операций и выявляет операции, подлежащие обязательному контролю, а также подозрительные операции.
  • Сведения о таких операциях направляются в уполномоченный государственный орган в сфере финансовой разведки в установленные законодательством сроки.
  • Запрещается информировать клиента о факте направления сообщения о подозрительной операции.

7. Отказ и приостановление

  • Компания отказывает в установлении отношений или проведении операции при невозможности идентификации клиента, предоставлении недостоверных сведений, отказе раскрыть источник средств или бенефициарного владельца.
  • Компания не обслуживает анонимных клиентов, не проводит операции в интересах третьих лиц без их раскрытия и не принимает наличные средства неустановленного происхождения.

8. Хранение сведений

  • Документы и сведения о клиентах и операциях хранятся в течение срока, установленного законодательством Кыргызской Республики, и предоставляются уполномоченным органам по их запросам.

9. Организация работы

  • В Компании назначено должностное лицо, ответственное за соблюдение требований законодательства в сфере противодействия легализации преступных доходов.
  • Сотрудники проходят обучение и инструктаж, ведётся внутренний контроль исполнения процедур.
  • Внутренние правила пересматриваются при изменении законодательства и требований регулятора.

10. Обратная связь

  • Вопросы о процедурах проверки направляйте на уточнить: email. Сведения, составляющие банковскую и иную охраняемую законом тайну, не раскрываются.

Реквизиты

  • Общество с ограниченной ответственностью «Маней Шоп»
  • ИНН 00808202410164
  • Свидетельство о госрегистрации № 306976-3301-ООО от 27.02.2025
  • г. Бишкек, ул. Ибраимова, 29а, 114
  • Лицензия СРНФР № 160 от 22.04.2025, оператор обмена виртуальных активов, бессрочная
  • Telegram: @moneyshop_kg_bot
  • Почта: уточнить: email