AML/KYC-политика
Кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга жана терроризмди каржылоого каршы аракеттенүү
Редакциянын датасы: 05.10.2026
ОсОО «Маней Шоп», виртуалдык активдерди алмаштыруу оператору, 22 апреля 2025 года берилген СРНФР № 160 лицензиясы, Кыргыз Республикасынын террористтик (экстремисттик) ишти каржылоого жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга (изин жашырууга) каршы аракеттенүү тармагындагы мыйзамдарынын талаптарын, ошондой эле жөнгө салуучунун талаптарын жана ФАТФтын эл аралык стандарттарын сактайт.
1. Принциптер
- Кардарыңды бил: кардардын инсандыгы талап кылынган көлөмдө белгиленгенге чейин бир да операция жүргүзүлбөйт.
- Тобокелдикке багытталган мамиле: текшерүүнүн көлөмү кардардын профилине, суммага, операциянын мүнөзүнө жана каражаттын келип чыккан өлкөсүнө байланыштуу.
- Мыйзамдын артыкчылыгы: кардардын кызыкчылыктары менен мыйзамдардын талаптары карама-каршы келгенде Компания мыйзамдардын талаптарын аткарат.
2. Кардарды идентификациялоо жана верификациялоо
- Жеке жактардын аты, жөнү, атасынын аты, туулган күнү, жарандыгы, инсандыкты ырастоочу документтин реквизиттери, байланыш маалыматтары белгиленет.
- Юридикалык жактардын аталышы, каттоо маалыматтары, дареги, жетекчиси, өкүлү жана бенефициардык ээлери тууралуу маалыматтар белгиленет.
- Документтер аныктыгына жана жарактуулук мөөнөтүнө текшерилет; «тирүү катышуу» (liveness) текшерүүсү жана фотосуретти документ менен салыштыруу жүргүзүлүшү мүмкүн.
- Кардар тууралуу маалыматтар тобокелдик профили өзгөргөндө, ошондой эле ички процедураларга ылайык мезгил-мезгили менен жаңыртылат.
3. Күчөтүлгөн текшерүү
- Публикалык кызмат адамдарына, алардын туугандарына жана жакын байланышта болгон адамдарга, жогорку тобокелдиктүү юрисдикциялар менен операцияларга, ошондой эле чоң жана типтүү эмес операцияларга колдонулат.
- Каражаттын жана байлыктын келип чыгуу булагын аныктоону, тастыктоочу документтерди сурап алууну жана операцияны ыйгарым укуктуу кызматкер менен макулдашууну камтыйт.
4. Санкциялык скрининг
- Кардарлар жана алардын контрагенттери террористтик жана экстремисттик ишке катышы бар адамдардын тизмелери боюнча, ошондой эле колдонулуучу эл аралык санкциялык тизмелер боюнча текшерилет.
- Дал келүү болгондо операция жүргүзүлбөйт, маалыматтар мыйзамдарда белгиленген тартипте ыйгарым укуктуу органга берилет.
5. Виртуалдык активдер менен операцияларды анализдөө
- Даректер жана транзакциялар блокчейн-аналитика каражаттары менен миксерлер, даркнет-аянтчалар, уурдалган каражаттар, санкциялык даректер жана алдамчылык схемалары менен байланышына текшерилет.
- Жол берилбеген тобокелдик деңгээлиндеги операциялар четке кагылат, эгерде мындай кайтаруу мыйзамдарга карама-каршы келсе, каражат жөнөтүүчүнүн дарегине кайтарылбайт.
6. Мониторинг жана шектүү операциялар
- Компания операциялардын күндөлүк мониторингин жүргүзөт жана милдеттүү контролго алынууга тийиш операцияларды, ошондой эле шектүү операцияларды аныктайт.
- Мындай операциялар тууралуу маалыматтар мыйзамдарда белгиленген мөөнөттөрдө финансылык чалгындоо тармагындагы ыйгарым укуктуу мамлекеттик органга жөнөтүлөт.
- Шектүү операция тууралуу билдирүү жөнөтүлгөн факты жөнүндө кардарга маалымдоого тыюу салынат.
7. Баш тартуу жана токтотуп туруу
- Кардарды идентификациялоо мүмкүн болбогондо, ишенимсиз маалыматтар берилгенде, каражаттын булагын же бенефициардык ээсин ачыкка чыгаруудан баш тартылганда Компания мамиле түзүүдөн же операция жүргүзүүдөн баш тартат.
- Компания анонимдүү кардарларды тейлебейт, үчүнчү жактардын кызыкчылыгында аларды ачыкка чыгарбастан операция жүргүзбөйт жана келип чыгышы белгисиз накталай каражатты кабыл албайт.
8. Маалыматтарды сактоо
- Кардарлар жана операциялар тууралуу документтер жана маалыматтар Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында белгиленген мөөнөт ичинде сакталат жана ыйгарым укуктуу органдарга алардын талаптары боюнча берилет.
9. Иштин уюштурулушу
- Компанияда кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легалдаштырууга каршы аракеттенүү тармагындагы мыйзамдардын талаптарын сактоого жооптуу кызмат адамы белгиленген.
- Кызматкерлер окутуудан жана инструктаждан өтөт, процедуралардын аткарылышына ички контроль жүргүзүлөт.
- Ички эрежелер мыйзамдар жана жөнгө салуучунун талаптары өзгөргөндө кайра карап чыгылат.
10. Кайтарым байланыш
- Текшерүү процедуралары тууралуу суроолорду уточнить: email дарегине жөнөтүңүз. Банктык жана мыйзам менен корголгон башка жашыруун маалыматтарды түзгөн маалыматтар ачыкка чыгарылбайт.
Реквизиттер
- Общество с ограниченной ответственностью «Маней Шоп»
- ИНН 00808202410164
- Свидетельство о госрегистрации № 306976-3301-ООО от 27.02.2025
- г. Бишкек, ул. Ибраимова, 29а, 114
- Лицензия СРНФР № 160 от 22.04.2025, виртуалдык активдерди алмаштыруу оператору, мөөнөтсүз
- Telegram: @moneyshop_kg_bot
- Почта: уточнить: email